因改革而生、伴改革而興、隨時代而進(jìn)，華夏銀行實(shí)現(xiàn)了從無到有、由小到大、躋身行業(yè)前列的奮斗目標(biāo)，走過了奮勇拼搏、成果豐碩的發(fā)展歷程。在財富管理與私人銀行領(lǐng)域，華夏銀行創(chuàng)新“橄欖型”的全客群服務(wù)結(jié)構(gòu)，既致力于大眾客戶的價值提升，又精準(zhǔn)服務(wù)于中產(chǎn)和高端客群的個性化需求，通過大財富管理體系的建設(shè)，將客戶的每一分信任轉(zhuǎn)化為財富目標(biāo)的達(dá)成。

以客戶為中心，發(fā)揮財富管理專業(yè)能力

從產(chǎn)品為中心向客戶為中心的轉(zhuǎn)變，是財富管理行業(yè)發(fā)展的必然趨勢。華夏銀行圍繞個人客戶及家庭成長階段的金融需求，通過多元的產(chǎn)品遴選、專業(yè)的投資服務(wù)、靈活的資產(chǎn)配置等方式為個人客戶及其家庭實(shí)現(xiàn)財富目標(biāo)提供綜合化的金融解決方案——根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，為客戶制定個性化的財富規(guī)劃方案；根據(jù)客戶的投資預(yù)期，為客戶提供理財、基金、保險、信托等多樣化的產(chǎn)品選擇，以滿足客戶不同的投資需求。

踐行社會責(zé)任，投教宣傳擲地有聲

2023年，華夏銀行推出【華夏財富四季】系列主題宣傳，結(jié)合特定時節(jié)打造華夏財私“財富文化”。將四季節(jié)氣飽含的財富給養(yǎng)之道與陪伴式財富管理服務(wù)相融合，將不同時節(jié)的變化與財富知識科普相結(jié)合，用通俗易懂的方式向投資者傳遞正確的投資理念和投資知識。元旦時，將消費(fèi)者關(guān)心的個人養(yǎng)老金賬戶開立事宜進(jìn)行宣講，告知消費(fèi)者試點(diǎn)地區(qū)和開立條件；春節(jié)期間，將合格投資者認(rèn)證、科學(xué)投資理念、產(chǎn)品購買注意事項等內(nèi)容予以融入問答題目，通過引導(dǎo)消費(fèi)者參與在線答題了解相關(guān)金融知識；驚蟄節(jié)氣，將農(nóng)耕播種與積累財富相結(jié)合，在文章中向投資者簡述資產(chǎn)配置原理；谷雨時節(jié)，將投資比作農(nóng)耕，引導(dǎo)投資者以細(xì)水長流的心態(tài)、科學(xué)的方法來看待投資；夏至之時，以農(nóng)業(yè)耕種講究科學(xué)種植，投資理財亦需了解金融常識為主題，借用農(nóng)諺“夏至不鋤根邊草，如同養(yǎng)下毒蛇咬”的寓意，將理財防“飛單”比喻成除草保莊稼，通過講解產(chǎn)品購買前、中、后期必做的事項，為投資者提供增強(qiáng)自身防御能力的方法。收獲時節(jié)，在手機(jī)銀行端開展投教活動，向金融消費(fèi)者傳播專業(yè)知識，倡導(dǎo)投資者保持理性投資心態(tài)。

把握服務(wù)本源，持續(xù)打造財富管理特色

搭建理財經(jīng)理、投資顧問、產(chǎn)品經(jīng)理、客群經(jīng)理“四位一體”的專業(yè)團(tuán)隊，為客戶提供一體化財富管理服務(wù)；持續(xù)提升專業(yè)服務(wù)能力，規(guī)范資產(chǎn)配置服務(wù)工作流程，建立私人銀行顧問服務(wù)“CREATE 循環(huán)工作法”， 通過傾聽與提問（Collect）、剖析與籌劃（Rationalization and Exploration）、建議方案群（Allocations）、溝通與實(shí)施（Transact）、健診與平衡（Examine）五步，幫助客戶了解自身的財富管理目標(biāo)、厘清需求；“CREATE 循環(huán)工作法”打破短期、一次性服務(wù)模式，將全程陪伴融入每一個服務(wù)環(huán)節(jié),細(xì)化了“傾聽”、“提問”、“溝通”、“健診”的服務(wù)要求，在與客戶交互、傾聽的過程中匹配更適合的資產(chǎn)配置方案。

華夏銀行財富管理與私人銀行秉承“承水之德，善利于您”的財富觀，以善利于客戶的需求、偏好、體驗為宗旨，為客戶提供投資建議及資產(chǎn)配置方案，提供豐富的產(chǎn)品選擇和個性定制服務(wù)，提供理財經(jīng)理、投資顧問、產(chǎn)品經(jīng)理、外部專家等專業(yè)團(tuán)隊組合式服務(wù)，以高效的部門協(xié)同協(xié)作、完善的信息系統(tǒng)等，實(shí)現(xiàn)財富管理體系聚合發(fā)展，尋甄財富管理特色之道，做持續(xù)善利于您的財富管理銀行。