泰小保上線，泰康人壽率先以AI技術提升銀行渠道合作效率

2025年新年伊始，泰康人壽在金融科技領域邁出重要一步，其基于人工智能技術打造的行業首個大語言模型機器人“泰小保”在“保銀通”平臺正式全面啟用，標志著泰康銀保業務步入AI智能新時代，銀保合作效率有望大幅提升。

“泰小保”開啟，泰康銀保業務邁入AI智能時代

“泰小保”旨在提升銀保服務質效，定位于銀行理財經理的保險銷售線上私人助理，依托先進技術，發揮大語言模型的優勢，以智能對話為依托，具有解答保險知識疑問、自動生成計劃書、提供營銷溝通技巧等功能。具體有以下特點：

精準回應金融保險專業問題。基于專業知識庫，輔以大模型的意圖理解能力，在日常保險銷售場景中，無論是面對復雜的產品條款解讀，還是客戶個性化需求分析，都能以智能對話形式迅速給出精準回應。其知識問答功能涵蓋保險專業知識，從產品細節、運營流程到客戶服務要點，為銀行理財經理答疑解惑；

自動制作保險計劃書。短短幾秒鐘就能依據客戶情況生成專業、詳實的保險規劃，大大節省人力與時間成本；

營銷溝通更貼合實際。助力銀行理財經理與客戶溝通時直擊要點，實現精準營銷。背后依托海量的問答整理、專業文檔儲備以及海量測試，確保服務的專業性與精準度；

使用更為便捷。銀行理財經理只需登錄“保銀通”平臺，在首頁輕點“泰小保”圖標，智能助手便隨時待命。

“保銀通”科技賦能業務效果顯著

“泰小保”相輔相成的“保銀通”平臺同樣成績卓著。“保銀通”注冊銀行理財經理數量持續突破，銀保渠道影響力呈指數級攀升。

“保銀通”發展歷程彰顯泰康創新基因。2018年泰康前瞻性提出科技賦能銀行理財經理的創新理念，開啟探索征程；2019年10月，業內首創的泰行銷銀行版APP亮相，為后續發展筑牢根基；2021年7月，泰行銷銀行版華麗轉身為“保銀通”，拓展服務邊界；2022年5月，雙端升級圓滿完成，實現統一管控與流量多元引入。發展至今，“保銀通”核心運營指標持續上揚。截至2024年12月，已覆蓋40余家銀行，多項實用工具使用頻繁；

“保銀通”架構更富、功能多元。APP與微信小程序協同運營；六大核心專區各司其職：培訓專區打造知識充電站，醫養專區凸顯泰康特色服務，產品專區聚焦各類優質保險產品，資訊專區實時傳遞行業動態，投連專區助力理財經理把握投資風向，運營專區保障業務順暢；常態化線上活動精彩紛呈，拉近與銀行理財經理距離；豐富的數據報表支持，如運營報表、活動報表、飛書月報等，為決策提供精準依據；獨立后臺管理系統讓一切井然有序；

“保銀通”賦能業務特色鮮明。作為行業首創平臺，開辟全新服務模式；注冊制與游客制有機結合，適配不同需求；獨有的A-B-C模式，貫通代理人、理財經理與渠道客戶鏈路，運營效率倍增；線上培訓緊密貼合銀保業務節奏，截至2024年12月舉辦20余場高質量活動，累計培訓時長超42萬小時。

展望未來，泰康人壽堅定科技賦能，憑借“泰小保”與“保銀通”的高效協同，有望重塑銀保合作生態，在金融科技浪潮中穩健領航，為渠道和客戶創造更多價值，為行業發展貢獻科技力量。

泰康人壽深圳分公司供稿

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