研究機構 | 零壹智庫 數字化講習所

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發布機構 |零壹智庫 數字化講習所

報告主編 | 柏亮

報告編審 | 李昕

執筆團隊 | 郭小月摘要：2022年12月15日，開科唯識首次提交招股說明書，擬申請在創業板上市。2023年6月29日，開科唯識更新招股說明書。2023年7月5日，開科唯識申請深交所創業板IPO審核狀態變更為“已問詢”。

開科唯識深耕銀行特色業務，主要為以銀行為主的金融機構提供財富管理及金融市場、支付清算、智能數字化客戶服務等領域的軟件開發及技術服務、運維及咨詢服務，推動金融行業關鍵應用數字化轉型，助力金融服務數字化、便捷化、場景化發展。

2020年至2022年，公司營業收入及凈利潤持續增長，但增速有所放緩；公司收入半成以上來源于財富管理及金融市場業務解決方案；逐年毛利和研發費用穩定增長，毛利率和研發費用率較為穩定；華夏銀行連續三年為公司第一大客戶。

一、公司概況（一）公司簡介

北京開科唯識技術股份有限公司（簡稱“開科唯識”）成立于2011年4月，是一家專注于金融行業應用系統軟件開發和服務的國家高新技術企業，主要為金融機構提供財富管理及金融市場、支付清算、智能數字化客戶服務等領域的軟件開發及技術服務、運維及咨詢服務。公司總部設在北京，目前在深圳、廣州、上海、成都、武漢、長沙、沈陽、鄭州、石家莊等地設立了分支機構。

開科唯識在金融IT解決方案領域長期探索，為銀行等金融機構客戶提供應用軟件產品和服務，重點發力銀行財富管理及支付業務解決方案領域，在銀行專業化系列產品線具有較高的市場占有率。公司擁有國家高新技術企業、CMMI五級認證、ISO9001質量管理體系認證、ISO27001信息安全管理體系認證、ISO20000信息技術服務管理體系認證等多項資質。

2022年12月15日，開科唯識首次提交招股說明書，擬申請在創業板上市。2023年6月29日，開科唯識更新招股說明書。2023年7月5日，開科唯識申請深交所創業板IPO審核狀態變更為“已問詢”。根據2023年6月29的招股書，此次發行股數不超過1345.8613萬股，全部為新股發行，占公開發行后總股本的比例不低于25%，發行后的總股本不超過5383.445萬股。實際募集資金扣除發行費用后的凈額用于以下項目：表1：開科唯識募集資金分配情況（單位：萬元）

數據來源：招股說明書、數字化講習所、零壹智庫（二）行業地位

開科唯識服務各類金融機構，產品線覆蓋廣泛，涵蓋管理類、業務類、營銷類、平臺類，為客戶提供創新產品、解決方案和綜合性服務。根據中國證監會發布的《上市公司行業分類指引（2012年修訂）》，公司所屬行業為軟件和信息技術服務業（I65）。招股說明書中提出，根據工信部賽迪研究院數據，2021年度公司在新興的銀行財富管業務解決方案領域排名市場第一，支付清算業務解決方案市場領域屬于行業第一梯隊。

在財富管理業務解決方案領域，開科唯識具有領先優勢可以全面、完整提供財富管理業務解決方案，產品全方位覆蓋財富管理業務的產品投資研究分析、業務管理、產品管理、風險管理、信息披露及監管報送等各業務環節。在支付清算業務解決方案領域，市場整體相對分散、參與者較多，開科唯識相關產品覆蓋支付清算業務的前、中、后臺全業務鏈條，能保證支付清算業務的成功率、準確性、低時延。（三）股權結構

據2023年6月29日更新的招股說明書顯示，開科唯識共有12名股東，含6名自然人股東，公司前三大股東分別為郭建生、北京紅杉奕信管理咨詢中心（有限合伙）、深圳開科志誠企業管理合伙企業（有限合伙），持股比例分別為19.75%、16.66%、12.87%。其中，郭建生任開科唯識董事長、總經理，為公司實際控制人。表2：公司前十大股東持股情況

資料來源：招股說明書、數字化講習所、零壹智庫（以上為報告摘選，完整報告請下載原文）