開科唯識(shí)：重點(diǎn)發(fā)力銀行IT財(cái)富管理與支付清算領(lǐng)域，沖擊創(chuàng)業(yè)板IPO

研究機(jī)構(gòu) | 零壹智庫 數(shù)字化講習(xí)所

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發(fā)布機(jī)構(gòu) |零壹智庫 數(shù)字化講習(xí)所

報(bào)告主編 | 柏亮

報(bào)告編審 | 李昕

執(zhí)筆團(tuán)隊(duì) | 郭小月摘要：2022年12月15日，開科唯識(shí)首次提交招股說明書，擬申請(qǐng)?jiān)趧?chuàng)業(yè)板上市。2023年6月29日，開科唯識(shí)更新招股說明書。2023年7月5日，開科唯識(shí)申請(qǐng)深交所創(chuàng)業(yè)板IPO審核狀態(tài)變更為“已問詢”。

開科唯識(shí)深耕銀行特色業(yè)務(wù)，主要為以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)提供財(cái)富管理及金融市場(chǎng)、支付清算、智能數(shù)字化客戶服務(wù)等領(lǐng)域的軟件開發(fā)及技術(shù)服務(wù)、運(yùn)維及咨詢服務(wù)，推動(dòng)金融行業(yè)關(guān)鍵應(yīng)用數(shù)字化轉(zhuǎn)型，助力金融服務(wù)數(shù)字化、便捷化、場(chǎng)景化發(fā)展。

2020年至2022年，公司營(yíng)業(yè)收入及凈利潤(rùn)持續(xù)增長(zhǎng)，但增速有所放緩；公司收入半成以上來源于財(cái)富管理及金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)解決方案；逐年毛利和研發(fā)費(fèi)用穩(wěn)定增長(zhǎng)，毛利率和研發(fā)費(fèi)用率較為穩(wěn)定；華夏銀行連續(xù)三年為公司第一大客戶。

一、公司概況（一）公司簡(jiǎn)介

北京開科唯識(shí)技術(shù)股份有限公司（簡(jiǎn)稱“開科唯識(shí)”）成立于2011年4月，是一家專注于金融行業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)軟件開發(fā)和服務(wù)的國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)，主要為金融機(jī)構(gòu)提供財(cái)富管理及金融市場(chǎng)、支付清算、智能數(shù)字化客戶服務(wù)等領(lǐng)域的軟件開發(fā)及技術(shù)服務(wù)、運(yùn)維及咨詢服務(wù)。公司總部設(shè)在北京，目前在深圳、廣州、上海、成都、武漢、長(zhǎng)沙、沈陽、鄭州、石家莊等地設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)。

開科唯識(shí)在金融IT解決方案領(lǐng)域長(zhǎng)期探索，為銀行等金融機(jī)構(gòu)客戶提供應(yīng)用軟件產(chǎn)品和服務(wù)，重點(diǎn)發(fā)力銀行財(cái)富管理及支付業(yè)務(wù)解決方案領(lǐng)域，在銀行專業(yè)化系列產(chǎn)品線具有較高的市場(chǎng)占有率。公司擁有國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)、CMMI五級(jí)認(rèn)證、ISO9001質(zhì)量管理體系認(rèn)證、ISO27001信息安全管理體系認(rèn)證、ISO20000信息技術(shù)服務(wù)管理體系認(rèn)證等多項(xiàng)資質(zhì)。

2022年12月15日，開科唯識(shí)首次提交招股說明書，擬申請(qǐng)?jiān)趧?chuàng)業(yè)板上市。2023年6月29日，開科唯識(shí)更新招股說明書。2023年7月5日，開科唯識(shí)申請(qǐng)深交所創(chuàng)業(yè)板IPO審核狀態(tài)變更為“已問詢”。根據(jù)2023年6月29的招股書，此次發(fā)行股數(shù)不超過1345.8613萬股，全部為新股發(fā)行，占公開發(fā)行后總股本的比例不低于25%，發(fā)行后的總股本不超過5383.445萬股。實(shí)際募集資金扣除發(fā)行費(fèi)用后的凈額用于以下項(xiàng)目：表1：開科唯識(shí)募集資金分配情況（單位：萬元）

數(shù)據(jù)來源：招股說明書、數(shù)字化講習(xí)所、零壹智庫（二）行業(yè)地位

開科唯識(shí)服務(wù)各類金融機(jī)構(gòu)，產(chǎn)品線覆蓋廣泛，涵蓋管理類、業(yè)務(wù)類、營(yíng)銷類、平臺(tái)類，為客戶提供創(chuàng)新產(chǎn)品、解決方案和綜合性服務(wù)。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司行業(yè)分類指引（2012年修訂）》，公司所屬行業(yè)為軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)（I65）。招股說明書中提出，根據(jù)工信部賽迪研究院數(shù)據(jù)，2021年度公司在新興的銀行財(cái)富管業(yè)務(wù)解決方案領(lǐng)域排名市場(chǎng)第一，支付清算業(yè)務(wù)解決方案市場(chǎng)領(lǐng)域?qū)儆谛袠I(yè)第一梯隊(duì)。

在財(cái)富管理業(yè)務(wù)解決方案領(lǐng)域，開科唯識(shí)具有領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)可以全面、完整提供財(cái)富管理業(yè)務(wù)解決方案，產(chǎn)品全方位覆蓋財(cái)富管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品投資研究分析、業(yè)務(wù)管理、產(chǎn)品管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露及監(jiān)管報(bào)送等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。在支付清算業(yè)務(wù)解決方案領(lǐng)域，市場(chǎng)整體相對(duì)分散、參與者較多，開科唯識(shí)相關(guān)產(chǎn)品覆蓋支付清算業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)全業(yè)務(wù)鏈條，能保證支付清算業(yè)務(wù)的成功率、準(zhǔn)確性、低時(shí)延。（三）股權(quán)結(jié)構(gòu)

據(jù)2023年6月29日更新的招股說明書顯示，開科唯識(shí)共有12名股東，含6名自然人股東，公司前三大股東分別為郭建生、北京紅杉奕信管理咨詢中心（有限合伙）、深圳開科志誠(chéng)企業(yè)管理合伙企業(yè)（有限合伙），持股比例分別為19.75%、16.66%、12.87%。其中，郭建生任開科唯識(shí)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理，為公司實(shí)際控制人。表2：公司前十大股東持股情況

資料來源：招股說明書、數(shù)字化講習(xí)所、零壹智庫（以上為報(bào)告摘選，完整報(bào)告請(qǐng)下載原文）